Геническ, 18 октября — ХАН. Центральный банк России обнаружил уязвимости в банковских услугах при оплате товаров в торгово-сервисных организациях и составил рекомендации для банков и платежных агрегаторов по борьбе с отмыванием средств.
Центробанк России отметил, что недобросовестные продавцы могут осуществлять перевод денежных средств покупателей на счет туркомпаний, автосалонов и игорного бизнеса для дальнейшего получения наличных и, так называемого, отмывания (легализации) средств. Это же касается и переводов третьим лицам. За прошлый год подобных нелегальных переводов было совершено на сумму 100 миллиардов рублей.
ЦБ предложил ряд мер по минимизации подобных рисков, пишет РБК со ссылкой на регулятор. Для начала банки должны присваивать магазинам и сервисным предприятиям коды MCC (merchant category code, указывают на категорию товара или услуги) и своевременно проверять их на соответствие, регулярно проводя рейды по магазинам и другим торговым заведениям. Также платежные агрегаторы обязаны обеспечивать перевод или зачисление денежных средств в адрес магазинов и иных сервисных предприятий только на их банковские счета и в том объеме, который указан в положительных авторизационных сообщениях о платеже.
Банки должны также следить за интернет-магазинами — проверять соответствие сайта, указанного в договоре о приеме платежей, с сайтом, с помощью которого ТСП фактически продает товары и услуги, а также сопоставлять активность указанного сайта с профилем транзакций.
При выявлении нарушений или подозрений на проведение операций для отмывания средств, банки должны провести углубленную проверку документов клиента, повысить внимание к операциям и рассмотреть вероятность расторжения договора.