Банк России с 1 января 2026 года расширил признаки мошеннических переводов, чтобы банки могли выявлять такие операции и приостанавливать их. Число критериев для таких переводов расширили с 6 до 12, сообщили Херсонскому агентству новостей в Отделении Херсон Южного ГУ Банка России.
«Если банк выявит хоть один из признаков, то обязан приостановить операцию и предупредить клиента о том, что перевод не прошел. В уведомлении банк сообщит, что подтвердить или совершить повторную операцию по тем же реквизитам и на ту же сумму можно будет не позднее следующего дня. Если человек не подтверждает сомнительный перевод, то деньги останутся на счете. Однако если человек, несмотря на предупреждение, настаивает на переводе, то банк обязан провести операцию. Исключением является ситуация, когда сведения о получателе денег есть в базе данных Центробанка о мошеннических операциях. В этом случае банк обязан приостановить такой перевод еще на два дня или отказать в повторной операции», — отметил управляющий Отделением по Херсонской области Южного ГУ Банка России Иван Дудий.
Как и прежде, банки могут посчитать перевод подозрительным и приостановить его, если:
• реквизиты получателя денег есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях;
• устройство, с которого отправляют деньги, уже использовалось мошенниками;
• получатель фигурирует во внутренней базе банка о подозрительных переводах;
• в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело о мошенничестве;
• сумма, время или частота перевода нехарактерны для клиента;
• есть сигналы от сторонних организаций. Например, оператор связи зафиксировал резкий рост сообщений от неизвестных отправителей. Такие факты банки обязаны учитывать как минимум за 6 часов до перевода.
С 1 января 2026 года список признаков мошеннических операций расширился. Поводом для банков насторожиться может стать:
• подозрительная активность на устройстве: установлена вирусная программа, изменились провайдер связи, операционная система, номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до перевода;
• внесение наличных через банкомат с цифровой (токенизированной) картой, если получатель за последние 24 часа уже отправлял за границу более 100 тысяч рублей другому человеку;
• слишком долгий обмен данными между картой, в том числе токенизированной, и банкоматом при бесконтактной операции;
• банк получил от НСПК (Национальной системы платёжных карт) информацию о риске мошенничества при совершении перевода;
• перевод человеку, которому ни разу за последние полгода не совершались переводы. Этот критерий учитывается, только если такому переводу менее чем за 24 часа предшествовал перевод самому себе из другого банка по СПБ на сумму более 200 тыс. рублей;
• сведения о получателе есть в государственной системе «Антифрод». Этот признак начнет применяться с 1 марта 2026 года, когда система полноценно заработает.